不動産投資

ここでは代表的な投資方法である不動産投資と太陽光発電投資を調査して、違いを比べてみました。

不動産投資と太陽光発電投資どっちが良いのか比べてみました

不動産投資と太陽光発電投資を比較!初期費用・表面利回り・メリット・デメリットを考えて、どちらがよりお得なのかを徹底解剖していきます。

初期費用

3,000万円の投資をすると考えたときに必要な自己資金はそれぞれ以下の通りです。

不動産投資:600~900万円

太陽光発電投資:0円~

不動産投資では物件価格の2~3割が自己資金の目安だと言われています。今回は3,000万円と仮定しているので600~900万円。資金がなくても融資してくれるフルローンもあるため、資金がないから必ずしも投資できないというわけではないようです。

太陽光発電投資に必要な自己資金はとくに目安がありません。規模の大きい発電所になるとフェンスの設置などが義務付けられているので、より安定した収益を見込むことができ、融資が受けやすくなります。自己資金0円からの投資も難しくないでしょう。

表面利回り

不動産投資:1~15%

太陽光発電投資:8~11%

表面利回りとは年間の収入総額を物件価格で割った数字です。公表されている表面利回りを元に収入を考える際は、リスク分が考慮されていないことに十分注意してください。

上のデータを見ると利回りが15%もある不動産投資のほうがお得に見えますが、空室が多くなれば実際の利回りはもっと低くなっていきます。需要が高い青山の一等地になると利回りが1%をきる物件もあり、数値にはある程度幅があると言えるでしょう。一方、太陽光発電は収入が途絶えてしまうリスクが少なく、地域によって利回りに大きな差が出ることはありません。公表されている表面利回りとほぼ変わらない数値が期待できます。

また実際に20年間運用したときの収入を考えてみましょう。不動産投資は平均をとって利回り7%の物件を考えてみると年間の収益は210万円。物件価格の3,000万円は15年で回収でき、残りの5年間で1050万円の利益が生まれる計算になります。ただリスクの関係上、実際はもっと少なくなる可能性が高いでしょう。太陽光発電投資は平均利回り9.5%で考え、年間収益は285万円。11年で3,000万円を回収できるので、残りの9年で2,565万円の利益が得られます

メリット

不動産投資のメリット

  • 税金対策に有効
  • 自分の判断で投資効率を上げられる
  • 死亡保険の代わりになる
  • インフレ対策になる

不動産投資の最も大きなメリットは節税対策ができること。不動産にかかる減価償却費やローン金利、固定資産税、都市計画税などが必要経費として引かれる、所得税などが節税されます。場合によっては年間で15万円も税金を節約できる可能性があるとか!ローンを利用して購入すれば団体信用生命保険への加入が義務付けられるので、ローン返済途中に万が一亡くなることがあっても残債は保険から支払われます。

投資の多くは為替の変動など自分の力ではどうすることもできない状況が発生しますが、不動産投資なら空き室をなくしたり収入を増やしたりするために自分で施策を打つことが可能。これは不動産投資だけの醍醐味とも言える部分です。

太陽光発電投資のメリット

  • 低資金でも投資できる
  • 高利回り
  • 固定価格買取制度があるので低リスク
  • 相続税対策として利用できる

太陽光発電投資の魅力は利回りの高さ。仮に2,000万円の融資を受けて土地付きの発電所へ投資した場合、利回りが10%あれば10年で2,000万円を回収することができます。運用開始から20年間は電力会社が決まった金額で電力を買い取ってくれるため、融資額を回収した後の10年間でさらに2,000万円の収入が見込めるわけです。設置コストはかかりますが、ランニングコストはメンテナンス料金程度のため出費もそれほど多くありません

太陽光発電システムの特徴として、耐用年数17年を経過すると帳簿上は価値が0円になるというものがあります。あくまで帳簿上0円になるだけで、稼働している限りは収入を取得可能。相続した場合、価値は0円なのに収入があるので相続税の負担を減らすのにも最適なんです。

デメリット

不動産投資のデメリット

  • 空室があるほど収入が減る
  • 定期的な補修が必要
  • オーナーとしてやらなければならないことが多い

不動産投資で最も心配な点は空室のリスクです。不動産投資は居住者が支払う家賃によって収入を得ているので、空室が出るとその分収益に大きく影響が出てしまいます。常に入居者が途絶えないようにするには戦略や工夫が必要。外壁や設備が老朽化したら修繕を行なったり、住民の不安を解消するための説明会を開いたり、収入を維持するために意外と手間がかかります。不労所得の例として挙げられることも多い不動産投資ですが、働かずに収入を得られるほどおいしい投資ではないようですね。

太陽光発電投資のデメリット

  • 電気量が天候に左右されやすい
  • 固定買取の保障がなくなる20年以降の運用が不安

太陽光発電では天候によって電気量(収益)が左右されてしまう点がデメリットとしてあげられます。自然は自分の手ではどうすることもできないので対策のしようがありません。天候不良が続いた場合、大幅な赤字が発生してしまう可能性があります。また、電力会社が決まった価格で電力を買い取ってくれる期間は20年間。その後はほとんどの場合売電価格が下がってしまいます。20年経過後の収入がどうなるのか想定しにくい点もデメリットとしてあげられるでしょう。

総合的に見ると太陽光発電投資が一歩リード!

どちらも比較的安定した利益が望める投資ですが、リスクの大きさを考えると太陽光発電のほうが有利に運用しやすいと考えられます。

リスク対策が必要な不動産投資は不安も多い…

不動産投資は入居率による影響が大きく、よほど良い立地でなければ空室をなくすための対策が必要となるので、それなりに出費もかかるでしょう。投資と収入のバランスを考えるとやや不安が残る部分があります。

太陽光発電投資はリスクが少なく管理も楽

しかし、太陽光発電なら必要な出費はパネルの掃除や雑草の処理などちょっとしたメンテナンスのみ。あとは太陽がたくさん電気を生み出して、その電気を電力会社が勝手に買い取ってくれます。低リスクで大きな利益を得られるので誰でも始めやすい投資方法と言えるでしょう。

メリットの多い太陽光発電投資も業者選びには注意!

リスクの少ない太陽光発電投資ですが、業者選びは必ず慎重に行ないましょう。メンテナンスの質が悪い業者だと、すぐに電力効率が下がってしまったり故障してしまったりする可能性があります。